理财小白如何快速学投资？

理财小白如何快速学投资？

不懂就不要投资，懂了很多多历练。世间，镰刀比机会多。有时候看是机会，其实是镰刀。有时候看是镰刀，还真是镰刀。

那就真实学习一下哈，而不是人云亦云。

比如说有人问：我有5万块，该怎么理财呢？如果我告诉投资如何如何产品，回报率（年化收益））10%甚至更多，你可能会可开花，或者无从知道真假、

所以，授人以鱼不如授人以渔。

想说的是，如果你还没去正式和专业一些学习过理财，建议先花费10%的费用先投资自己，学习理财知识。

5万金额不多不少，如果是毕业一年的工作党，就存下来，在大城市生活，除开生活，交际等费用，说明个人还是有挺好的存储意识的。要知道，现在年轻人攒钱是多困难吧？

如果之前不懂啥理财知识，所以建议花费10%即5千，先学习半年理财，剩余的先存银行/某宝/某微之类的。

之后再好好好分配如何理财。

这样，起码心中有数，这是长久的理财方式，而不是人云亦云，盲目跟风。

顺便拿下一个证书，就知道自己理论上学到多少了。

接着就实践，不断累积经验。

想入门学金融知识和理财知识，既涵盖投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容。

因为CHFP涉及面广、知识全面且报考难度相对较低，近年来越来越受金融从业者欢迎。

2021年3月，在某种本能的驱使下，我参加了CHFP理财规划师的考前培训，并且同年5月份的考试已经一次顺利通过，拿到了高级理财规划师证书！

丑话要说在前面

也是给想报考的大家一个提醒

这个证书现在已经不叫职业资格证，目前CHFP理财规划师是执业能力证书，是理财规划师上岗从业的专业证书。

以下是报考的详细流程，请收藏耐心看完，你们想问的我基本上都有写出来了。

（没有写的可以私我来问哈~）

CHFP理财规划师分为初级、中级和高级三个级别，大家可以按自己的学历年龄以及工作经验来选择报考的级别。

我自己是非金融本科出身，12年毕业了，根据报考条件可以考高级理财规划师，所以我当时是直接选择报考流高级理财规划师，这样对以后从业比较有优势。

画下重点：报考是条件要求的，如果你想在3个月内考取对应级别的理财规划师证书，建议你先点击下面↓↓↓通道查询，避免像有些人学习后，因为不符合报考条件，导致无法参加考试的情况~

大家放心啦，我也在协会官网复制了报考条件给大家参考一下的~

理财规划师报考条件 初级理财规划师 年满18周岁，专科及以上高校在校学生。 中级理财规划师（具备以下条件之一者） 1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。 2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。 高级理财规划师（具备以下条件之一者） 1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。 2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。 3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。 4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。 5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。

大家还拿不准的话，也可以点击进入查询官网查询下自己条件是否符合哟~

二、 报考流程

报考会有一些细节容易被大家忽略，如果你是边上班边考试，怎样在3个月内容考取CHFP理财规划师证书，对【报考流程】、【报考条件】、【报考哪个级别】的不清楚的，可以直接点击下方↓↓↓↓↓了解

1、获得《理财规划师培训证明》

大家可能也发现报考条件要求有《理财规划师培训证明》，那这个培训证明怎么获得的呢？

因为现在CHFP理财规划师考试是没有个人报考的，需要在授权机构参加考前专业培训才可以报名参加考试的，而培训完可以获得的就是《理财规划师培训证明》。

要记住，是有授权的机构的培训证明才有效，没有授权的机构证明是无效，大家要认准是有授权的机构，不要花上万元拿了一张无用的证明。

2、查询授权机构

具体授权机构名单可以在协会官网上查询到，我就不一一复制了。

3、报考资料

①蓝底或者白底的证件照3张（电子版）；
②身份证复印件1份（正反面）；
③学历证书复印件1份；
④工作证明1份。
⑤理财规划师培训证明

我当时准备的是这些资料，是按照我的班主任要求来的提供，大家也可以按照自己机构的班主任的通知来准备的。

4 报考费用

理财规划师报考费用 初级380元 中级380元 高级580元

CHFP理财规划师培训费用根据大家的需求可以选择不同的学习班型，无论你是只想拿证储备，还是想深入学习入行发展，都可以按需选择合适的班型学习的。不同的培训班型费用不一样的，基础考证的班型在三到五千，想深入学习专业实操课程的话可能要七八千或者以上了。

（我自己报名的考前培训包含了实操，花了七千元，大家可以参考下~）

除了留意费用以外，你还要留意下收费的账户是不是机构的公户，千万不要付款给个人账户，只有公户收款才有保障，才能有迹可循。

5、考试科目

理财规划师考试现在是考两门科目：基础知识和专业技能，每门满分100，我们考60分就合格啦，很简单的！2024年自助查询全国理财规划师考试服务中心

三、 备考建议

1、 分三个阶段备考：

A、 基础阶段：尽量按照培训课程安排来由浅入深学习，不过我们大部分也是在职备考，没跟上的直播课程要及时看回放课程来学习，跟上进度。每节课后的章节练习也不能错过，能帮助我们加深当次课程知识点印象。

B、 巩固阶段：主要用来查漏补缺，看看我们还有哪一部分的知识点还没完全掌握，也同时把之前已经掌握的知识一起复习巩固。

C、 冲刺阶段：我们一般是在考前30天会做考前冲刺，多刷题多看知识结构大纲，以此来熟悉题型，还有什么知识点没掌握要及时找老师或者自己补习。

2、 提前准备好考试用具

因为考试是包含了复杂的计算题，我们可以使用专用计算器来快速计算，所以我们最好提前准备好专用计算器，以免到时要花费大量时间精力来做运算。

3、 提前半小时到调整状态

一个是提前平复情绪缓解紧张心情，二个是可以开始集中精神，把注意力放在考试上面，进入考试状态。

如果你想考理财规划师，你是0基础也请你鼓起勇气迈出一步尝试，即使你遇到困难也请你不要放弃请坚持下去，我相信你付出的努力都会回报给你自己的！！

【点?攒攒同】/【收藏】/【关注】防走失~还可以让我知道帮助到你了~有疑问欢迎随时私我或者评论提问互动

理财小白可以从基金投资开始，投资基金对投资者的要求也不高，可以看看我的文章《基金小白，如何入门?》，适合小白入门，通俗易懂文章系统地介绍了基金入门的基本框架 和必备的知识点，供你参考：

1.基金投资观

2.基金的基本知识，术语

3.优基筛选

4.基金买入方法

5.基金持有

6.基金的赎回

.7.投资总结

看完相应的知识点，相信你自己都可以制定投资计划了。

那就看着篇吧，快不快不知道，教你避雷先。

对于新手来说，这篇东西再实用不过了。

想要比较快速的理好财不走弯路，一些入门级的基本知识还是很有必要了解一下的。

小编为大家总结了5个必学的新手理财入门基本小知识，供大家参考。

一、新手理财需理解并重视货币时间价值

爱因斯坦曾经说过，世界上最强大的力量不是原子弹，而是复利+时间。

很多理财新手都“看不清”市场上五花八门的投资产品，很重要的一个原因是理财入门基础没做好，不理解货币的时间价值，不理解复利的力量。

复利最大的特点，就是后期呈现指数化，巴菲特财富积累的秘诀其中一点在于复利后期的爆发性增长。50岁以前，他算有钱人；60岁后，他成了世界顶级富豪。

没有聪明的能力，还是可以选择绕一个超大的圈子跑赢别人。举个简单的例子，以十年为单位，每年复利8%，复利10%，复利15%，虽然不知道最后是多少，但往远了想，20年的时间，你一定会跑赢不少人。

所以，要想做一个独具慧眼的投资者，理解货币时间价值，理解复利，是首要的前提。只有我们精准地理解现值与终值的概念，才能在投资决策时，把它作为一种工具，帮助我们更加合理清晰地分析投资产品。

二、新手理财要学会适当降低收益期望

想要在投资市场是获得幸福感，最简单的办法就是降低收益期望值。有句话说的很好，不抱太大的希望，就不会产生太多的失望。根据小编的不完全统计，大部分人是会下意识的将自己的收益期望值设定在市场平均水平附近。

这其实是非常合理的，毕竟能获得高于平均收益的人占比其实是极少数，所以适当放宽心态，以平均收益作为投资目标往往更容易实现。

三、新手投资勿集中，小额分散最保险

鸡蛋不放在同一个篮子的道理大家都懂，不管是任何理财产品，都存在或多或少的风险性，新手在不具备风险评估能力的情况下，选择小额分散投资是降低风险最有效的方式之一。

当然了，还是要同步的学习下基础的理财知识，对自己要投资的理财产品一定要了如指掌，不能说分散投资就可以乱投。

四、新手理财应积累畅通的信息渠道

投资理财市场是瞬息万变的，如果没有畅通的信息渠道，就不能及时掌握市场信息。

因此在理财的过程当中，一定要保持信息渠道畅通，并随时关注国家的政治、经济政策变动，以及时获得相关的市场信息。比较直接的方式是通过各种媒体平台掌握市场信息，现在智能手机已经很普及，下载个app就能浏览财经资讯，还是比较便捷。

五、适合新手入门理财的基础型产品

如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。银行定存、房屋租金、保险、P2P等固定收益型投资为低风险投资。新手应根据自己的年龄、家庭结构、财富程度、以及需求来合理搭配理财产品。

保证适宜的流动性和收益性。但是对于大多数人来说，建议还是选择每笔债权都有实物，并且投资过后可以通过债权转让随时提现的稳健型的理财产品较为合理。

先说结果：快速还是有些难度的，毕竟那红踹意味着来快钱吗？赚快钱的方式都在刑法里头写着呢。

分享一些小建议哈：

作为一个理财小白，想要快速入门投资并逐渐成长为稳健的投资者，你可以按照以下步骤来进行：

基础知识学习：

? 学习金融基本概念，了解股票、债券、基金、银行理财产品、保险等各种投资工具的基本特点、风险收益特征及运作方式。? 掌握宏观经济环境、行业分析、公司财务报表等基础知识，学会评估投资价值的基础方法。

就是要学习点知识。

? 风险意识培养：

? 明白投资有风险，所有回报都不是无代价的，要学会接受一定程度的波动性，并设定可承受的风险范围。? 了解资产配置的重要性，分散投资可以降低单一投资品种带来的风险。

思维要跟上。

? 实践操作指导：

? 开立投资账户：选择合适的证券公司或银行开设投资账户，开始接触真实的投资市场。

? 初步尝试：

可以从低风险产品入手，例如货币基金或定期存款，逐步过渡到债券基金、指数基金等。

? 定投策略：

定期定额投资是一种适合新手的方式，它有助于平摊投资成本，减少短期市场波动的影响。? 持续学习与跟踪：? 关注财经新闻，了解国内外经济形势和政策变化。? 阅读投资书籍、参加线上线下的投资讲座、研讨会，不断提升自己的投资理论和实战技能。? 及时跟踪所持投资品种的表现，学会解读市场数据和财报信息。

? 理性决策：

? 不盲目跟风，不轻易听信市场上的各种“小道消息”或“一夜暴富”的故事。? 根据自身情况制定长期投资计划，并坚持执行，避免频繁交易产生的费用损耗和情绪干扰。

? 寻求专业建议：

? 如果条件允许，可以考虑咨询专业的金融顾问或投资经理，他们能提供个性化的投资建议和资产配置方案。

记住啦，投资是一门实践性很强的学问，我们通过理论结合实践，并在实践中不断总结经验教训，才能逐渐提升投资水平。同时，投资不是赌博，而是为了财富保值增值的一种长期行为，所以耐心和纪律性是非常重要的品质。