想提高个人投资理财的能力，请问需要学习些什么，考些什么证呢？

暂时没想进入投资相关的行业，目前只想提高自己投资理财的能力，现在属于还没有入门的门外汉，想先花几年时间积累学习，求问，需要学习些什么,看到网上有很多考证族，什么CFA，RFA，注册会计师等等，是否可以选择一个证去考，并不是以拿证为最终目的（当然能拿最好），最低愿望想通过考证来学习，提升，请问有好的推荐吗，或者我这样的想法是否合理？

你可以看看afp的金融理财原理一和二，主要包括经济学、法律、货币时间价值、房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、

综合案例等，另外还有四大规划：投资规划、个人风险与保险规划、个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划。我个人认为对个人理财与规划还是有一定的帮助的。

谢谢提主的邀请！

我从事金融行业已经八年了，在这八年期间，我干过的证券、保险、期货等行业，目前是一名职业期货和外汇交易员。我给你一些非常中肯的建议（不种草，无利益，全是客观建议）你可以做个参考！

废话不多说，首先说结论！普通人想要系统的学习理财知识真的非常难，大多数没那个时间、精力和毅力！

其次，考任何证书对投资理财都既没有帮助，也没有意义！

如果你只是单纯的想提高一下自己对金融行业的认知，或者想系统的学习金融方面的知识，然后管理一下自己的资金，而并不想从事金融方面的相关工作，那考证就没有任何的意义！

现在很多人考的特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师 （FRM）、注册国际投资分析师 CIIA、国际注册内部审计师 CIA、本土化金融风险管理师 CFRM、特许财富管理师 CWM、注册会计师 CPA、注册理财规划师（CFP） 金算师等。这些都是在金融行业含金量最高几个证书，很多人考这些证书原因，无非一下三点：

一是从业，就业的要求，必须有某些资格证书才能上岗；

二是为了取得一份好的工作或职位需求；

三是升值加薪，一种能力的象征。

很显然，你都不满足以上三 点，因此，考证来学习就不是一个好的选择。

对于一些培训机构对证书、考试费用强行挂勾的问题，真的是非常无耻！

你比如说，含金量高，当然考的人就多，费用高（考试和培训费用）难度大就是很自然的事情， 很多都是国际通用的证书，全英文考试，当然、如果你想考某些证书，很多证书对从业经验也是有严格的要求。

作为一个行内人来说，这种说法完全是错误的！含金量只是一个伪概念，一个投资人的业绩不会因为考了某些证书有本质的变化，更不会因为通用或全英文授课就比别的证书显得高级。

只要是干过金融的人都知道，所有考过CFA,FRM的人，在国内唯一用书就是写在简历里，增加一点面试印象分，仅此而已！

所以，含金量只是假象，赚高昂的培训费确是实打实地事实！

所以你如果是为了学习来考证书，完全是舍本逐末，考证本质就是去的某种证明，而不是为了提高自己的投资能力，再说，真正投资理财的能力，考证书是没法帮你解决，而真正提高自己你投资能力的知识，这些证书教科书也没有！

所以，为了系统学习来考证是一个伪命题，一是从一开始追求的目标就错了；二要花一笔不小的费用；三是考试难度有点大，你花了钱、时间和精力，还不一定考下来，考证考证，就是为了拿到证书，很显然违背了你想系统学习金融知识的初衷！

如果你想系统的学习理财知识，这些教材理论知识点设置也是非常系统和全面的，你也可以把这些教材在网上买来自己学习，学习金融

其实，你提的这个问题的范围是比较大了，就从目前金融行业的岗位和职责来说，可以分为分为很多细分领域，有投资顾问、分析师、理财规划师、交易员、保荐代理、管理岗等职位，这些岗位对于从业人员的能力要求也不一样，但都是投资理财方面的能力。比如分析师更加注重于依据基本信息做出宏观的分析，交易员则更多侧重于交易和实战！

提高投资理财的能力，你可以选择的去读一些投资大师的经典书籍，这些书籍根据你个人的爱好做一些个性化的选择！

如果你债券、股票、基金、期货等没有概念，我先建议你读一下博迪写的《投资学》，需要PDF版的可以私信我或留言，我发给你。这是投资方面的经典，已经更新到第十版了，这本书也是很多商学院的必读教材。相信读完这本书，你会对投资有一个全面的认识，这是从广度上拓宽你的视野，然后在根据你的爱好，选择一个自己喜欢的投资工具，比如债券、股票、基金、期权，期货（股指期货，商品期货，贵金属和原油）、外汇等。然后系统的学习基础知识和交易技巧。

大概看了一下题主的要求，我的建议是考取理财规划师证书，理财规划师证书包含的范围广，可以满足题主所提的要求。

如果拿到了理财规划师证书，还可以在金融行业内工作，这个证书会提高你的职场竞争力，总体来说好处还是蛮多的，题主可以考虑下，更多关于考理财规划师的内容，可浏览官方网站。

建议你考RFP注册财务策划师证书，RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素。

内容来自：

在投资理财的过程中，你是不是经常听到一个词“投资能力圈”。

“能力圈”是股神巴菲特和芒格反复强调的重要原则。

那么如何才能做好自己的能力圈呢？

第一，什么是投资能力圈

什么是投资能力圈？投资能力圈说白了就是年复一年的学习总结实践思考。

然后得到了一套系统性的学习方法。

巴菲特对于能力圈是怎么做的呢？

他会每次选择一个行业，然后成为专家。

他不会单独的只是接受传统的行业看法。

而是努力研究出自己的独特见解。

并且需要弄清楚，这个行业有哪些优势，又有哪些劣势。

这些都在自己的掌握当中，才是自己的能力圈。

而不是人云亦云，听之任之。

第二，搞清楚自己的能力圈

那么如何搞清楚自己的能力圈呢？

首先把书读薄，俗话说：书读百遍，其义自见。

多读书读好书，肯定是没有错的。

从书中去了解你需要了解的知识点。

比如你想买基金，你真的知道什么是基金吗？

基金有哪些风险？哪种基金更加适合你？

再比如你买转债，你是否又清楚，什么是转债？

如何投资转债？转债又有哪些风险呢？

另外就是你是否能够把这些知识点融汇贯通，全部学习起来并且运用起来。

为什么很多人明明看了很多理财书还是理不财，说白了经验太少。

不懂得这其中的变化，经验多了才能更加清楚这其中的奥妙。

这个就是自己的能力圈，投资理财只做自己能力圈以内的事情。

不要盲目投资理财。

盲目投资理财遇到行情不好，亏损的时候心态很容易就崩溃了。

当你做投资前，已经把投资标的研究透彻，明白这些到底是怎么来的。

那么你的宝贵经验就是你的能力圈，做好能力圈的事。

投资赚钱便可以交给时间了。

第三，坚守能力圈

了解自己的能力圈以后，坚守能力圈也并不是一件简单的事情。

其中最大的困难便是如何抵挡住追逐更多利润跨出能力圈的诱惑。

我们可以从股票巴菲特的投资经验中得到总结

他长期持有自己比较熟悉的公司。

比如可口可乐，他6岁开始卖过可口可乐对于这家公司再熟悉不过了。

所以他投资了这家公司给他赚钱了丰厚的利润。

而对于科技公司由于自己并不熟悉，他便一只没有投资。

你越熟悉的领域就越能够做出成绩来。

比如怡心认识一位小伙伴，他常年在家装行业摸爬滚打。

所以投资的时候，他都会选择和家装相关的标的来投资。

怡心自己对白酒了解比较多，毕竟第一次买基金买入的就是白酒基金。

所以后面对于白酒研究也是比较深刻的。

直到现在怡心还是喜欢投资白酒基金。

这个就是坚守自己的能力圈。

有人说你怎么不投资煤炭基金，煤炭基金最近行情好。

我只能说对于煤炭这个行业完全就是一个陌生行业。

即便清楚有机会，怡心也不会去投资。

毕竟那属于自己能力圈以外的投资。

不熟不做，做好自己的能力圈。

就像大江山容易，守江山难。

守得云开才能见明月。