想提高个人投资理财的能力,请问需要学习些什么,考些什么证呢?
暂时没想进入投资相关的行业,目前只想提高自己投资理财的能力,现在属于还没有入门的门外汉,想先花几年时间积累学习,求问,需要学习些什么,看到网上有很多考证族,什么CFA,RFA,注册会计师等等,是否可以选择一个证去考,并不是以拿证为最终目的(当然能拿最好),最低愿望想通过考证来学习,提升,请问有好的推荐吗,或者我这样的想法是否合理?
你可以看看afp的金融理财原理一和二,主要包括经济学、法律、货币时间价值、房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、
综合案例等,另外还有四大规划:投资规划、个人风险与保险规划、个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划。我个人认为对个人理财与规划还是有一定的帮助的。
谢谢提主的邀请!
我从事金融行业已经八年了,在这八年期间,我干过的证券、保险、期货等行业,目前是一名职业期货和外汇交易员。我给你一些非常中肯的建议(不种草,无利益,全是客观建议)你可以做个参考!
废话不多说,首先说结论!普通人想要系统的学习理财知识真的非常难,大多数没那个时间、精力和毅力!
其次,考任何证书对投资理财都既没有帮助,也没有意义!
如果你只是单纯的想提高一下自己对金融行业的认知,或者想系统的学习金融方面的知识,然后管理一下自己的资金,而并不想从事金融方面的相关工作,那考证就没有任何的意义!
现在很多人考的特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师 (FRM)、注册国际投资分析师 CIIA、国际注册内部审计师 CIA、本土化金融风险管理师 CFRM、特许财富管理师 CWM、注册会计师 CPA、注册理财规划师(CFP) 金算师等。这些都是在金融行业含金量最高几个证书,很多人考这些证书原因,无非一下三点:
一是从业,就业的要求,必须有某些资格证书才能上岗;
二是为了取得一份好的工作或职位需求;
三是升值加薪,一种能力的象征。
很显然,你都不满足以上三 点,因此,考证来学习就不是一个好的选择。
对于一些培训机构对证书、考试费用强行挂勾的问题,真的是非常无耻!
你比如说,含金量高,当然考的人就多,费用高(考试和培训费用)难度大就是很自然的事情, 很多都是国际通用的证书,全英文考试,当然、如果你想考某些证书,很多证书对从业经验也是有严格的要求。
作为一个行内人来说,这种说法完全是错误的!含金量只是一个伪概念,一个投资人的业绩不会因为考了某些证书有本质的变化,更不会因为通用或全英文授课就比别的证书显得高级。
只要是干过金融的人都知道,所有考过CFA,FRM的人,在国内唯一用书就是写在简历里,增加一点面试印象分,仅此而已!
所以,含金量只是假象,赚高昂的培训费确是实打实地事实!
所以你如果是为了学习来考证书,完全是舍本逐末,考证本质就是去的某种证明,而不是为了提高自己的投资能力,再说,真正投资理财的能力,考证书是没法帮你解决,而真正提高自己你投资能力的知识,这些证书教科书也没有!
所以,为了系统学习来考证是一个伪命题,一是从一开始追求的目标就错了;二要花一笔不小的费用;三是考试难度有点大,你花了钱、时间和精力,还不一定考下来,考证考证,就是为了拿到证书,很显然违背了你想系统学习金融知识的初衷!
如果你想系统的学习理财知识,这些教材理论知识点设置也是非常系统和全面的,你也可以把这些教材在网上买来自己学习,学习金融
其实,你提的这个问题的范围是比较大了,就从目前金融行业的岗位和职责来说,可以分为分为很多细分领域,有投资顾问、分析师、理财规划师、交易员、保荐代理、管理岗等职位,这些岗位对于从业人员的能力要求也不一样,但都是投资理财方面的能力。比如分析师更加注重于依据基本信息做出宏观的分析,交易员则更多侧重于交易和实战!
提高投资理财的能力,你可以选择的去读一些投资大师的经典书籍,这些书籍根据你个人的爱好做一些个性化的选择!
如果你债券、股票、基金、期货等没有概念,我先建议你读一下博迪写的《投资学》,需要PDF版的可以私信我或留言,我发给你。这是投资方面的经典,已经更新到第十版了,这本书也是很多商学院的必读教材。相信读完这本书,你会对投资有一个全面的认识,这是从广度上拓宽你的视野,然后在根据你的爱好,选择一个自己喜欢的投资工具,比如债券、股票、基金、期权,期货(股指期货,商品期货,贵金属和原油)、外汇等。然后系统的学习基础知识和交易技巧。
大概看了一下题主的要求,我的建议是考取理财规划师证书,理财规划师证书包含的范围广,可以满足题主所提的要求。
如果拿到了理财规划师证书,还可以在金融行业内工作,这个证书会提高你的职场竞争力,总体来说好处还是蛮多的,题主可以考虑下,更多关于考理财规划师的内容,可浏览官方网站。
理财规划师建议你考RFP注册财务策划师证书,RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。
RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。
目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。
同时,RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素。
内容来自:
金小程:RFP理财规划师,一份含金量巨高的职业在投资理财的过程中,你是不是经常听到一个词“投资能力圈”。
“能力圈”是股神巴菲特和芒格反复强调的重要原则。
那么如何才能做好自己的能力圈呢?
第一,什么是投资能力圈
什么是投资能力圈?投资能力圈说白了就是年复一年的学习总结实践思考。
然后得到了一套系统性的学习方法。
巴菲特对于能力圈是怎么做的呢?
他会每次选择一个行业,然后成为专家。
他不会单独的只是接受传统的行业看法。
而是努力研究出自己的独特见解。
并且需要弄清楚,这个行业有哪些优势,又有哪些劣势。
这些都在自己的掌握当中,才是自己的能力圈。
而不是人云亦云,听之任之。
第二,搞清楚自己的能力圈
那么如何搞清楚自己的能力圈呢?
首先把书读薄,俗话说:书读百遍,其义自见。
多读书读好书,肯定是没有错的。
从书中去了解你需要了解的知识点。
比如你想买基金,你真的知道什么是基金吗?
基金有哪些风险?哪种基金更加适合你?
再比如你买转债,你是否又清楚,什么是转债?
如何投资转债?转债又有哪些风险呢?
另外就是你是否能够把这些知识点融汇贯通,全部学习起来并且运用起来。
为什么很多人明明看了很多理财书还是理不财,说白了经验太少。
不懂得这其中的变化,经验多了才能更加清楚这其中的奥妙。
这个就是自己的能力圈,投资理财只做自己能力圈以内的事情。
不要盲目投资理财。
盲目投资理财遇到行情不好,亏损的时候心态很容易就崩溃了。
当你做投资前,已经把投资标的研究透彻,明白这些到底是怎么来的。
那么你的宝贵经验就是你的能力圈,做好能力圈的事。
投资赚钱便可以交给时间了。
第三,坚守能力圈
了解自己的能力圈以后,坚守能力圈也并不是一件简单的事情。
其中最大的困难便是如何抵挡住追逐更多利润跨出能力圈的诱惑。
我们可以从股票巴菲特的投资经验中得到总结
他长期持有自己比较熟悉的公司。
比如可口可乐,他6岁开始卖过可口可乐对于这家公司再熟悉不过了。
所以他投资了这家公司给他赚钱了丰厚的利润。
而对于科技公司由于自己并不熟悉,他便一只没有投资。
你越熟悉的领域就越能够做出成绩来。
比如怡心认识一位小伙伴,他常年在家装行业摸爬滚打。
所以投资的时候,他都会选择和家装相关的标的来投资。
怡心自己对白酒了解比较多,毕竟第一次买基金买入的就是白酒基金。
所以后面对于白酒研究也是比较深刻的。
直到现在怡心还是喜欢投资白酒基金。
这个就是坚守自己的能力圈。
有人说你怎么不投资煤炭基金,煤炭基金最近行情好。
我只能说对于煤炭这个行业完全就是一个陌生行业。
即便清楚有机会,怡心也不会去投资。
毕竟那属于自己能力圈以外的投资。
不熟不做,做好自己的能力圈。
就像大江山容易,守江山难。
守得云开才能见明月。
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